AML نظارت بر تراکنش چیست؟

2024 نویسنده: Stanley Ellington | [email protected]. آخرین اصلاح شده: 2023-12-16 00:16

ضد پول شویی ( AML ) نظارت بر معاملات نرم افزار این امکان را به بانک ها و سایر موسسات مالی می دهد نظارت کنید مشتری معاملات به صورت روزانه یا در زمان واقعی برای خطر. نظارت بر تراکنش های AML راه حل ها همچنین می تواند شامل غربالگری تحریم ها، غربالگری لیست سیاه و ویژگی های پروفایل مشتری باشد.

همچنین بدانید نظارت بر تراکنش در بانکداری چیست؟

نظارت بر معاملات اشاره به نظارت بر از مشتری معاملات از جمله ارزیابی اطلاعات تاریخی/جاری مشتری و تعاملات برای ارائه تصویری کامل از فعالیت مشتری. این می تواند شامل انتقال، سپرده و برداشت باشد.

همچنین ممکن است سوال شود که غربالگری در AML چیست؟ نام غربالگری به فرآیند تعیین اینکه آیا هر یک از مشتریان فعلی یا بالقوه بانک بخشی از لیست سیاه یا لیست های نظارتی هستند، اشاره دارد.

علاوه بر این، چرا نظارت بر تراکنش مهم است؟

AML نظارت بر معاملات . هدف اصلی داشتن AML قوی است نظارت بر معاملات سیستم برای شناسایی و محافظت از موسسه در برابر هر گونه است معاملات که ممکن است منجر به پولشویی و تامین مالی تروریسم شود و منجر به ارائه گزارش‌های فعالیت مشکوک (SAR) توسط موسسه شود.

AML چگونه کار می کند؟

ضد پول شویی ( AML ) نرم افزار نوعی برنامه کامپیوتری است که توسط مؤسسات مالی برای تجزیه و تحلیل داده های مشتریان و شناسایی تراکنش های مشکوک استفاده می شود. هنگامی که نرم افزار داده ها را استخراج کرد و تراکنش های مشکوک را علامت گذاری کرد، گزارشی تولید می کند. یک انسان تراکنش های پرچم گذاری شده را بررسی و ارزیابی می کند.