ارزیابی ریسک BSA چیست؟

2024 نویسنده: Stanley Ellington | [email protected]. آخرین اصلاح شده: 2023-12-16 00:16

AML ارزیابی ریسک پایه و اساس یک قوی است BSA برنامه انطباق /AML، و در اینجا دلیل آن است. اساس هر خیری BSA /برنامه AML متعلق به سازمان شماست ارزیابی ریسک . آ ارزیابی ریسک بینشی در مورد شیوه های کسب و کار شما ارائه می دهد و به شما کمک می کند تا انطباق مرتبط را درک کنید خطر.

همچنین پرسیده شد که خطر BSA چیست؟

هر بانک محلی با درجاتی از قانون اسرار بانکی ذاتی/ضد پولشویی مواجه است. BSA /AML) خطر . این ذاتی است خطر از محصولات و خدمات یک بانک، مشتریان و نهادها، و مکان های جغرافیایی که موسسه و مشتریانش در آن فعالیت می کنند، می آید.

همچنین ممکن است پرسیده شود که هدف BSA چیست؟ این قانون اسرار بانکی ( BSA ) که به عنوان قانون گزارش دهی ارز و تراکنش های خارجی نیز شناخته می شود، قانونی است که در سال 1970 توسط کنگره ایالات متحده تصویب شد که مؤسسات مالی ایالات متحده را ملزم می کند تا در موارد مشکوک به پولشویی و کلاهبرداری با دولت ایالات متحده همکاری کنند.

همچنین ممکن است بپرسید، چگونه ارزیابی خطر AML را انجام می دهید؟

توسعه BSA/ ارزیابی خطر AML به طور کلی شامل دو مرحله است: اول، مشخص کردن موارد خاص خطر دسته بندی ها (یعنی محصولات، خدمات، مشتریان، نهادها، تراکنش ها و مکان های جغرافیایی) منحصر به فرد برای بانک؛ و دوم، هدایت تجزیه و تحلیل دقیق تر از داده های شناسایی شده برای بهتر ارزیابی کنید را

چهار رکن BSA چیست؟

چهار رکن برای یک BSA/AML موثر وجود دارد برنامه : 1) توسعه سیاست های داخلی، رویه ها و کنترل های مرتبط، 2) تعیین یک افسر انطباق، 3) کامل و مداوم برنامه آموزشی و 4) بررسی مستقل برای انطباق.