برنامه BSA چیست؟

2024 نویسنده: Stanley Ellington | [email protected]. آخرین اصلاح شده: 2023-12-16 00:16

قانون اسرار بانکی ( BSA ) و قوانین و مقررات مرتبط

اساسنامه و مقررات قانون اسرار بانکی. قانون اسرار بانکی ( BSA ) برقرار می کند برنامه الزامات نگهداری سوابق و گزارش برای مؤسسات سپرده گذاری.

به طور مشابه، الزامات BSA چیست؟

بر اساس قانون رازداری بانکی (BSA)، مؤسسات مالی موظفند به سازمان های دولتی ایالات متحده در کشف و جلوگیری از پولشویی کمک کنند، مانند:

• سوابق خرید نقدی ابزارهای قابل معامله را نگه دارید،
• گزارش تراکنش های نقدی بیش از 10000 دلار (مبلغ کل روزانه) را بایگانی کنید.

همچنین ممکن است سوال شود که 4 رکن BSA چیست؟ چهار رکن برای یک BSA/AML موثر وجود دارد برنامه : 1) توسعه سیاست های داخلی، رویه ها و کنترل های مرتبط، 2) تعیین یک افسر انطباق، 3) کامل و مداوم برنامه آموزشی و 4) بررسی مستقل برای انطباق.

همچنین بدانید که هدف BSA چیست؟

این قانون اسرار بانکی ( BSA ) که به عنوان قانون گزارش دهی ارز و تراکنش های خارجی نیز شناخته می شود، قانونی است که در سال 1970 توسط کنگره ایالات متحده تصویب شد که مؤسسات مالی ایالات متحده را ملزم می کند تا در موارد مشکوک به پولشویی و کلاهبرداری با دولت ایالات متحده همکاری کنند.

نقض BSA چیست؟

تخلفات از معین BSA مقررات یا تدابیر ویژه می تواند مؤسسه را مشمول جریمه نقدی تا بیش از 1 میلیون دلار یا دو برابر ارزش معامله کند. آژانس‌های بانکی فدرال و FinCEN این اختیار را دارند که جریمه‌های پول مدنی را برای آنها مطرح کنند نقض BSA.