آیا CIP یک موسسه مالی مشمول تأیید هیئت مدیره است؟

2024 نویسنده: Stanley Ellington | [email protected]. آخرین اصلاح شده: 2023-12-16 00:16

اکنون، مالی موسسات باید یک برنامه شناسایی مشتری ایجاد کنند ( CIP ) با توجه به اندازه آنها و نوع تجارت به منظور مطابقت با قوانین فدرال. برنامه است موضوع به تصویب توسط تخته از مدیران داده شده است موسسه مالی.

با در نظر گرفتن این نکته ، چه اطلاعاتی برای CIP مورد نیاز است؟

حداقل بانک باید شناسنامه را حفظ کند اطلاعات (نام ، آدرس ، تاریخ تولد فرد ، TIN و سایر موارد اطلاعات مورد نیاز است توسط CIP ) هنگام افتتاح حساب برای مدت پنج سال پس از بسته شدن حساب به دست آمده است.

علاوه بر این، آیا شرکت های سهامی عام از CIP معاف هستند؟ سوال: آیا یک فرد مجاز یک رشته، به صورت عمومی - معامله می شود موجودی شرکت همیشه باش معاف از CIP شرایط لازم برای افتتاح حساب سپرده در بانک؟ پاسخ: اگر حساب به نام فرد باز می شود، پاسخ منفی است.

همچنین باید بدانید که عناصر اصلی یک CIP چیست؟

یک CIP سازگار دارای سه جزء اصلی برای بررسی دقیق است: برنامه ریزی و پیاده سازی ، نظارت و مسئوليت ، و حسابرسی مستقل. هر یک از این موارد بسته به خطوط تجاری ، اندازه ، ساختار و مشخصات ریسک ممکن است کم و بیش پیچیده باشند.

آیا CIP برای مشاغل اعمال می شود؟

به طور خلاصه، پاسخ منفی است. مشتری موسسه مالی در واقع این است کسب و کار به در آنجا ، CIP باید بر روی انجام شود کسب و کار (یعنی مشتری) و نه روی هر امضا کننده. یک مشتری میکند شامل فردی نمی شود که میکند از خدمات بانکی مانند شخصی که وامش را دریافت نمی کند کاربرد رد شده است.